Bulatlat PHMANILA, PHILIPPINES – Sinabi ng Bank of the Philippine Islands nitong Miyerkules na dapat maging mas maingat ang mga kliyente habang dumarami ang mga “money-mule” scam.
Ang money mule ay isang anyo ng money laundering na nagpapadali sa paglilipat ng iligal na nakuhang pera sa ngalan ng ibang tao at may parusa sa batas, sabi ni BPI chief digital officer Noel Santiago.
Sinabi ni Santiago na ang mga Pilipinong hindi naka-banko ay nasa mas malaking panganib na mapagsamantalahan bilang mga money mules. Batay sa rekord ng Bangko Sentral ng Pilipinas noong 2019, mahigit 51 milyong nasa hustong gulang na Pilipino ang nananatiling hindi naka-banko.
“Sa nakalipas na ilang taon, habang lumipat kami sa isang mas digital na pamumuhay, ginawa naming mas maginhawa para sa mga lehitimong kliyente na ma-onboard, na matanggap sa industriya ng pananalapi,” sabi ni Santiago.
“Ngayon dito nakita ng mga kriminal na isip ang isang pagkakataon at sabihin, ‘Siguro maaari akong lumikha ng mga digital na account na maaaring magamit bilang isang mule account’,” dagdag niya.
Ito ay ipinagbabawal sa ilalim ng Anti-Money Laundering Act of 2021, na may parusang pagkakakulong, mabigat na multa at pagsasara ng account.
Ang mga kriminal ay nagre-recruit din ng mga taong may mga kasalukuyang account kapalit ng pera. “Hiniram” ng mga manloloko ang account ng mga biktima upang makatanggap ng remittance mula sa ibang tao, sabi ni Santiago, at idinagdag na ginagamit nila ang social media upang mag-advertise.
Sinabi ng BPI na nakikipagtulungan sila sa Bankers Association of the Philippines para palakasin ang cybercrime law ng bansa. Ang pagpaparehistro ng mobile number ay makakatulong upang masugpo ang iskema, sabi ni Santiago.
Nauna nang sinabi ng Bangko Sentral ng Pilipinas na ang online fraud ay nagkakahalaga ng mga consumer ng humigit-kumulang P540 milyon noong 2021 lamang.
Ang ilan sa malalaking bangko sa bansa ay tinamaan ng iba pang uri ng cybercrimes noong 2021.
Bulatlat PH
